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LES BRISCARDS
Association des Anciens du Grand Bleu
Région Ouest.
Daniel Mergny, Secrétaire
13, Rue des Champs-Blancs
44240 LA CHAPELLE-SUR-ERDRE
Tél: 40.72.03.53
COMPTE
RENDU DE LA RÉUNION
DU LUNDI 21 FÉVRIER 1994
Etaient
présents: 21 Membres (prière d'excuser le secrétaire dont le micro portable a perdu la liste...)
GESTION DU PATRIMOINE
Intervention de
M. ROLLAND, de l'APA.
OBSERVATION:
Plus le risque est important, plus les bénéfices recherchés sont élevés!
Structure:
Epargne de sécurité
Epargne projet à moyen ou long terme
Epargne - Retraite
Epargne « Plaisir »
1) Epargne de Sécurité
Produits monétaires
Livrets de Caisse d'Epargne et Bancaires
2) Epargne Projet
Placements bancaires
Plans d'Epargne Logement (PEL)
Placements financiers
Obligations
Actions
Sicav ou Fonds Communs de Placements
Tous ces éléments avec gestion directe ou par l'intermédiaire d'un organisme de gestion
Recommandation:
Une obligation se caractérise par un revenu constant.
Cependant son prix d'achat et de revente varie. D'où l'intérêt d'une revente avant le terme en vue d'investir en actions ou autres obligations
Placements à long terme
Immobilier
- En direct
-
S.C.P.I.
avec ou sans montage fiscal
Assurance Vie (plus de huit ans)
3) Epargne de retraite
Projets: (Voyages, Complément de revenus, transmission aux enfants)
Moyens:
- Assurance-Vie (Avance décès)
- Immobilier
- Placements financiers
4) Epargne « Plaisir »
- Foncier viticole
- Oeuvres d'art (Justification de transmission jusqu' à un plafond actuellement fixé à 150.000 Fr. Au dessus, régime fiscal à examiner).
Pour se faire établir un Bilan Patrimonial, on peut s'adresser à l'APA Bordeaux, en contactant Mme Delphine BAZON, tél : 56.52.18.97, 44, Allées de Tourny, 33000 BORDEAUX.
Si l'on veut jouer en bourse, on peut la FIMAT, rue de Trévise à Paris,
Melle GUISQUET (ce n'est pas sans risques..).
INSTALLATION ASSOCIATION APA A NANTES
Actuellement reportée au
2ème semestre 1994 en attendant évolution des installations de Bordeaux et
Montpellier.
PASSATION DES COMPTES
Dorénavant, les comptes sont tenus par Gérard Merel, tél: 40.93.88.53, Trésorier,
remplaçant Daniel Mergny. (Une réunion de travail a eu lieu depuis peu).
REUNIONS DE L'ASSOCIATION
Après tour de table, les réunions sont fixées dorénavant au 4ème jeudi du
mois, à 9h30.
PROCHAINE
REUNION
LE 24 MARS 1994 à 9h30
SALLE DES ART-MARTIAUX DE LA COUTANCIERE
Route de Grandchamps
44240 LA CHAPELLE-SUR-ERDRE
Tél: 40.72.56.24
Ordre du Jour:
Projets d'activités de loisirs
Mise en place d'un calendrier d'initiation informatique
Présentation de CARA par Yves Berthelot (Qu'il nous excuse, sa présentation
n'a pu se faire le 21 en raison de la présentation du patrimoine).
Présentation de l'Ordre Hospitalier de Malte, par François Jacquin, (si sa présence
est confirmée).
Dernière minute.
Ceux qui connaissent Jean-Claude Foucault, qui réside à Muzillac et a
« sévi » sur la Bretagne, sont invités (ainsi que les autres) à
son pot de départ en retraite, ce même jour, à la cafétéria de l'Agence
IBM, à partir de 17h30. Jean-Claude va d'ailleurs se joindre à nous et
sera présent à notre réunion du 24.
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